În acest articol, vom învăța cum să utilizați funcția TBILLYIELD în Excel.
Ce este facturile de trezorerie (T-bill)? Și cum calculați randamentul la bonurile de trezorerie
Când guvernul merge pe piața financiară pentru a strânge bani, îl poate face prin emiterea a două tipuri de metode de datorie, una este bonurile de trezorerie și alta sunt obligațiuni de stat. Diferența dintre cele două este că bonurile de trezorerie sunt emise atunci când guvernul are nevoie de bani pentru o perioadă mai scurtă, în timp ce obligațiunile sunt emise atunci când are nevoie de datorii pentru mai mult de cinci ani. RENDIMENTUL facturii de trezorerie este calculat utilizând formula de mai jos
RENDIMENT (factură t) = (100 - pr) / pr * (360 / DSM)
Aici DSM este numărul de zile de la decontare până la scadență. Letrele de trezorerie sunt în general cunoscute sub numele de titluri T și au o scadență maximă mai mică de un an (364 zile). Prin urmare, acestea sunt clasificate ca metode ale pieței monetare. Aflați mai multe despre cum să calculați RENDIMENTUL la scadența facturilor T în Excel. Valoarea procentuală a randamentului pentru fiecare valoare nominală de 100 USD utilizând funcția TBILLYIELD în Excel.
Funcția TBILLYIELD în Excel
Funcția TBILLYIELD returnează randamentul la scadență la valoarea nominală de 100 USD pentru un titlu de trezorerie. Se iau data decontării și data scadenței ca date ale argumentelor, împreună cu prețul pe valoarea nominală de 100 USD.
Sintaxa funcției TBILLYIELD:
| = TBILLYIELD (decontare, scadență, pr) |
decontare: data decontării bonului de tezaur
scadență: data scadenței bonului de trezorerie
pr: Prețul bonului de trezorerie pe valoarea nominală de 100 USD
Exemplu:
Toate acestea ar putea fi confuze pentru a înțelege. Să înțelegem această funcție folosind un exemplu. Aici avem o dată de decontare, o scadență și un preț pe valoarea nominală de 100 USD pentru bonul de trezorerie.
Folosiți formula:
| = TBILLYIELD (A2, A3, A4) |
După cum puteți vedea în imaginea de mai sus, procentul de RENDIMENT pe scadența facturii t se dovedește a fi de 4,04% pe valoarea nominală de 100 USD. În exemplul de mai sus, decalajul dintre data decontării și data scadenței este de 182 de zile
(DSM).
Formula returnează valoarea în zecimale, dar este necesară valoarea procentuală. Schimbați formatul celulei rezultate din numărul general în procentaj utilizând lista derulantă format celulă, așa cum se arată mai jos.
Acum vom înțelege cum funcția YIELD este diferită de funcția TBILLYIELD cu același exemplu. Funcția YIELD returnează YIELD pe valoarea nominală de 100 USD a unei garanții care se dovedește a fi de 99,06 USD, după cum se arată mai jos.
După cum puteți vedea, funcția YIELD returnează 5,12% folosind formula din caseta de formule, având mai multe argumente, cum ar fi rata de actualizare, răscumpărarea, frecvența de plată și baza. Celula rezultată poate returna numărul în format general, schimba celula format în Procent
Există încă două funcții de factură T în funcția Excel TBILLPRICE și funcția TBILLEQ. Utilizați aceste funcții atunci când operați cu valori financiare ale bonului de trezorerie.
Iată câteva note de observație folosind funcția TBILLYIELD prezentată mai jos.
Note:
- Excel stochează datele ca numere de serie și este utilizat în calcul prin funcție. Prin urmare, este recomandat să folosiți datele ca referință de celulă în loc să dați argument direct funcției. Verificați valorile datei dacă funcția returnează #VALUE! Eroare.
- Data decontării garanției este data de după data emiterii când garanția este tranzacționată cumpărătorului.
- Argumente precum data decontării și data scadenței sunt trunchiate la numere întregi.
- Funcția returnează #VALUE! Eroare dacă data decontării și data scadenței nu sunt un format de dată valid.
- Funcția returnează #NUM! Eroare dacă valoarea decontării la data scadenței.
Sper că acest articol despre Cum se utilizează funcția TBILLYIELD în Excel este explicativ. Găsiți mai multe articole despre formule financiare aici. Dacă ți-au plăcut blogurile noastre, împărtășește-le prietenilor tăi de pe Facebook. Și, de asemenea, ne puteți urmări pe Twitter și Facebook. Ne-ar plăcea să aflăm de la dvs., să ne anunțați cum putem îmbunătăți, completa sau inova munca noastră și să o îmbunătățim. Scrieți-ne pe site-ul de e-mail.
Cum se utilizează funcția MIRR în Excel : returnează rata de rentabilitate a dobânzii modificată pentru datele financiare având Investiție, rata financiară și rata de reinvestire folosind funcția MIRR în Excel.
Cum se utilizează funcția XIRR în Excel : returnează rata dobânzii de rentabilitate pentru interval neregulat utilizând funcția XIRR în Excel
Funcția Excel PV vs FV : găsiți Valoarea actuală utilizând funcția PV și valoarea viitoare utilizând funcția FV în Excel.
Cum se utilizează funcția RECEIVED în Excel : calculează suma primită la scadență pentru o obligațiune cu o investiție inițială (garanție) și o rată de actualizare, nu există plăți periodice ale dobânzii folosind funcția RECEIVED în excel.
Cum se utilizează funcția NPER în Excel : Funcția NPER pentru a calcula perioadele de plăți în Excel.
Cum se utilizează funcția PRICE în Excel : returnează prețul pe valoarea nominală de 100 USD a unui titlu care plătește dobânzi periodice utilizând funcția PRICE din Excel.
Articole populare:
Cum se utilizează funcția IF în Excel : Instrucțiunea IF din Excel verifică starea și returnează o valoare specifică dacă condiția este ADEVĂRATĂ sau returnează o altă valoare specifică dacă este FALSĂ.
Cum se utilizează funcția VLOOKUP în Exceln : Aceasta este una dintre cele mai utilizate și populare funcții ale Excel, care este utilizată pentru a căuta valoarea din diferite intervale și foi.
Cum se utilizează funcția SUMIF în Excel : Aceasta este o altă funcție esențială a tabloului de bord. Acest lucru vă ajută să rezumați valori în condiții specifice.
Cum se utilizează funcția COUNTIF în Excel : Numărați valorile cu condiții folosind această funcție uimitoare. Nu trebuie să vă filtrați datele pentru a număra anumite valori. Funcția Countif este esențială pentru a vă pregăti tabloul de bord.